Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni mevzuat değişikliğiyle finans sektöründeki kimlik tespiti alt sınırları iki katına çıkarılırken, dijital kanallardaki operasyonel süreçler kolaylaştırıldı. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, bankacılık işlemlerinde ıslak imza zorunluluğunu esneterek kurumların denetim ve uyum raporlama adımlarını tek çatı altında topluyor.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında, temel kimlik teyidi eşiği 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL düzeyine taşındı. Kapsam dahilindeki belirli operasyonlar için uygulanan 15 bin TL tutarındaki alt limit ise 30 bin TL olarak revize edildi. Güncellenen tutarların altında kalan finansal hareketlerde doğrulama prosedürleri daha esnek yöntemlerle tamamlanabilecek.
Finansal kuruluşların uzaktan müşteri kazanımı ve dijital bankacılık protokollerinde de operasyonel rahatlama sağlandı. Sistemde kayıtlı doğrulanmış cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) vasıtasıyla yürütülen mobil ve internet işlemlerinde, ıslak imza örneği temin etme şartı kaldırıldı. Söz konusu muafiyetin işletilebilmesi için tercih edilen altyapının işlem riskine uygun olması ve yetkisiz erişimleri engelleyecek güvenlik güvencesini sunması gerekiyor.
Düzenleme, kurumların kurumsal uyum süreçlerindeki idari yükü hafifletmek amacıyla denetim mimarisini de sadeleştirdi. Yapılan teftişlerde mevzuata aykırı herhangi bir husus belirlenmesi durumunda, tüm inceleme bulgularının tek bir konsolide raporda toplanması şartı getirilerek denetim süreçlerinin hızlandırılması hedefleniyor.
Yorumlar kapalı.